詩云：
幽冥路上不分鬼，男女老少魂悠悠。
善惡到頭終有報，命數有時無定時。
德高鬼敬不遭辱，孽鏡臺前難掩罪。
十殿城獄鐵圍山，一念靈明照歸途。
話說費長房被群鬼咬死，頓時之間，魂魄離體，飄飄然進入幽冥地府之中。費長房已成鬼魂，漢鍾離、張果老、藍采和三位仙人也都來到了地府，告訴費長房，此生業身了決，雖然死了成魂，但是靈性未斷，需要在地府帶上一些時間，將來再次投胎為人的時候，還可以再修道，也還是有機會再次修仙。三仙囑咐費長房不要因此心灰意冷。三仙又向東嶽大帝和十殿閻羅拜託了一下，讓費長房在陰間當鬼差。等到工作期滿了，再安排他投胎。十殿閻羅和東嶽大帝都答應了三位仙子的建議。張果老、漢鍾離和藍采和於是就離開了地府。
費長房於是就留在地府工作。
而剛剛死後來到地府的費長房在奈何橋旁邊的彼岸花花園旁邊看見有一對年輕男女一直在哭哭啼啼地說著一些話。
費長房有些好奇，於是問了問旁邊的一個鬼差說：“那對男女鬼魂是何人，為何事哭泣？”
一旁的鬼差回答費長房的話，說道：“他們是萬喜良和孟姜女，秦始皇時期的人，原本他們是天上金童玉女，因為得罪了王母娘娘被罰下人間輪迴轉世的。王母娘娘罰他們輪迴七世，不成夫妻。”
那個鬼差接著說道：“金童和玉女的第一世投胎在秦朝，正是秦始皇統治的時期，男的投胎為萬喜良，玉女投胎成孟姜女，他們一見鍾情，在辦婚禮的時候，孟姜女的丈夫萬喜良就被衙役抓去修建長城了。孟姜女在家等丈夫，遲遲沒有看見丈夫回來，於是就出遠門去找他了。後來到了修長城的地方打聽到丈夫已經死了，被官兵埋在長城城腳下面，孟姜女傷心欲絕，哭了三天三夜，長城塌了。當時的監督長城工程的蒙恬將軍把孟姜女帶到秦始皇的面前，秦始皇看見孟姜女如花似玉，強迫孟姜女嫁給他，孟姜女不從，然後自殺了。魂魄來到地府，這對苦命鴛鴦就在地府團聚了，遲遲不願意投胎。”
那個鬼差說起故事來，說得起勁，又接著說起來，道：“這次已經到了安排他們投胎轉世的時間了，他們現在要告別了。這次投胎，女的會投胎到一戶姓祝的人家，叫祝英臺，男魂則投胎成為梁山伯，又是一段悲慘悽美的愛情故事。”
話音剛落，十殿閻王之一的輪轉王帶著牛頭馬面來到了這對男女的面前，對他們說：“你們不要傷春悲秋了，你們投胎的時間已經到了，不能再滯留地府了。你們從秦始皇時期死了，進入地府，在地府待了幾百年了。早就該投胎了。”
玉女孟姜女哭道：“我怕投胎以後，再也遇不到萬郎了。”
金童萬喜良說：“我寧願在地府當鬼，起碼能天天看見愛人。”
輪轉王說道：“你們放心好了，你們投胎以後，下輩子還是會遇到對方的。本王不想太多廢話。”
輪轉王一聲令下，幾個小鬼把孟姜女和萬喜良這兩個鬼魂拉開，把他們帶入輪迴路，然後喝了一些孟婆湯，把他們推入輪迴轉世大黑洞去了。
就這樣，一段悽美的愛情故事，千古絕唱又要開始了。
這個故事發生在東晉末年，司馬德宗繼繼承司馬曜孝武帝之皇位(西元396年)，晉安帝時期。
在上虞縣，有一豪門望族，叫做“祝家莊”。祖先原來姓朱，後來改為祝姓，祝家莊的員外，名叫祝公遠，娶有一妻，留有三子一女。
後來妻子死了，於是再娶一妻子。前妻生的幾個兒子莫名其妙死了，後來娶的妻子又生了幾個兒子和一個女兒。
加上之前死了的孩子，一共是八個兒子和一個女兒的，但是大兒子、三兒子以及五兒子都因為生了怪病而離世的，於是請人卜卦，占卜的人說要改姓才能家宅平安，所以這戶人家才由朱姓而改為祝姓。
這個家的主人祝公遠，餘下三個兒子，分別是：祝英齊，祝玉俊，祝堂銘。其中祝玉俊在朝廷為御史，已經婚配生子，而祝堂銘和祝英齊卻終日里閒遊於煙花柳巷，不務正業。
而祝公遠有一個小女兒，其他兒子沒死的話，安理排行第九，所以小名叫做九妹。
祝英臺自幼聰慧過人，又愛讀書習字，偶爾也會作作女紅。
員外祝公遠請教書的女學問家教女兒祝英臺學習知識。祝英臺對《論語》，《詩經》無不是背得滾瓜爛熟，而教書的女先生對祝公遠稱讚其女兒，道:“其女九妹真是女中英傑，才若高臺。”
祝公遠聞其大悅，於是為小女兒取名“英臺”二字，就是祝英臺。也就是這個故事中的女主人翁。
時光荏苒，轉眼祝英臺已經長成了十六歲了，乃是一個亭亭玉致美麗動人的俏女子。
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