次日清晨，戚方巡視營地，見燒燬的糧草、滿地的屍骸，不禁勃然大怒。
「膽敢劫我營寨！城中狗官可惡至極！傳令，加緊攻城，決不能放過這群蠢蠢欲動的鼠輩！」
戚方命人用竹木編纜，搭建浮橋渡過護城河。浮橋未及搭成，他又令賊軍排列拋石車，飛石如雨點般砸向宣州城頭。
李光早有準備，命軍士用竹竿編成簾狀，覆蓋城牆，以抵禦飛石衝擊。巨石砸中竹簾，竟被反彈回地，落入賊軍中。見狀，城頭守軍士氣大振，城外賊兵卻愈加疲憊。
三日苦戰後，戚方攻勢始終無果，糧草亦告急，只得率軍撤往寧國方向。宣州城內百姓望見賊軍退去，齊聲歡呼。
戰事稍緩，李光卻未露喜色。他退回府中，將匕首放入枕匣，與家人說道：
「戚方賊寇退去，城內雖安，但恐他日捲土重來，宣城未必能長保。我若守城不成，必以身殉。若見有人前來取此匕首，便是城破之時，你等亦不可落入賊手，當隨我一同自盡。」
家人聞言，皆掩面痛哭，卻不敢違抗。
此後數日，城內忙於修整城防，李光每日巡視城頭，召集士紳商議抗敵之策。城外，戚方退入寧國後，整頓兵馬，誓要再戰宣州。
劉晏率七千廂軍至宣州城南，聞戚方軍紮營城北，當即提大桿刀，率親兵數百，自城南繞至城西，疾馳北門，直奔戚方中軍大帳。未及片刻，劉晏已衝至賊營外圍，揮刀喝罵：
「戚方，你這廝！馬家渡戰敗後，竟甘為明賊走狗！今日劉某要活捉你，送回臨安，千刀萬剮！」
戚方聞聲，驚怒交加，急出帳披甲上馬，挺槍迎戰，大叫道：「劉晏！你不過是高俅一條走狗，今日誰勝誰負，還未可知！」
二人於營前交鋒，刀槍相擊，火星四濺，鬥了十餘合，劉晏刀法凌厲，戚方漸露敗勢，不得不撥馬退走。
劉晏見戚方退去，心生得意，撥馬單騎追擊。未料戚方見宋軍人數不多，遂於駱駝山設下伏兵，待劉晏孤軍深入時，截斷歸路。戚方率偏將龍隨折返，二人挺長槍迎戰。
劉晏見狀，毫不畏懼，大喝一聲揮刀劈來，與二人鬥得難分難解。龍隨槍法迅猛，與戚方一左一右夾攻劉晏，戰至二十餘合，劉晏力漸不支，只得撥馬退至天寧寺前。
不料劉晏所騎戰馬蹄陷泥淖，掙脫不得，劉晏翻身下馬，持刀步戰，左斬右劈，竟連殺賊眾數十人。賊兵見其勇猛，不敢近前。戚方見狀，冷笑道：「劉晏，你雖英勇，也不過是孤身匹夫，今日難逃一死！」
戚方與龍隨下馬夾擊劉晏。三人步戰於寺前空地，鬥了十餘合，劉晏漸顯疲態，稍有疏忽，被龍隨一槍刺中左腿。劉晏大喝一聲，倒地不起。
戚方上前冷笑，長槍直指劉晏胸膛，喝道：「如今還嘴硬麼？早降便罷！」
劉晏怒目而視，罵道：「賊子，今日死於你手，來日自有忠臣良將取你狗命！」
話音未落，戚方一槍刺入劉晏胸口，鮮血飛濺，劉晏長嘆一聲，氣絕身亡。
劉晏於天寧寺外戰死的訊息傳至宣州城，守軍士氣大衰。戚方部將龍隨率人將劉晏首級懸於長矛之上，沿宣州城外遊走示威，城內民心惶恐，四散奔逃。
知府李光站在朝京門城樓上，看著城外明教旗幟與戚方軍隊的整飭陣列，眉頭緊鎖。他對幕僚嘆息道：「劉晏尚且不敵，宣州雖有城牆，亦如空殼。天命不佑，難保此地矣。」
第三日午後，正當戚方部依舊列陣於城下之際，宣州東牆忽然傳來轟然巨響。土牆在連日的雨水沖刷後，自然塌陷數十丈，露出一道豁口。戚方聞訊，立刻指揮第四師調整兵力，兵分三路，迅速逼近豁口。
李光得知東牆塌方，先派人搶修，卻因土木破舊，難以補救。他無奈下令嚴守其餘城門，親自督戰。但城內守軍早已士氣低落，有不少士卒逃跑，剩餘者也只是苟延殘喘。
戚方指揮賊軍從豁口長驅直入，明教旗幟插上城牆，城內守軍未作多少抵抗即四散奔逃。
李光見城已陷，回到府中，拿出匕首，沉聲對家人說道：「大勢已去，我在此地守了兩載，已無顏見祖宗和朝廷。你等隨我殉節，以免辱身。」
然而，其家人勸道：「老爺若殉節可成忠名，然我等婦孺何罪？今戚方雖為賊，亦受明教節制，其軍紀遠勝亂軍，或可保全城民。」
李光嘆息良久，終究不忍，遂命家人速速出城投降，而自己則飲酒至醉，自縊於書房中。
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