常州城外，完顏宗弼統領金軍正黑旗主力十萬大軍，將城池團團圍困。城中北路軍主將陸行兒、蔣居正、劉若仙帶領兩萬餘北路軍與鄉勇拼死守城，已苦戰十餘日。金軍的弓弩營和重甲步軍輪番強攻，城牆多處被擊毀，守軍用木柵與沙袋勉力支撐，但兵力枯竭，傷亡慘重。
蔣居正憂心忡忡地對陸行兒說道：「陸軍長，敵軍攻勢日益猛烈，城中糧草不足，恐難支撐至援軍到來。」
陸行兒卻朗聲道：「我北路軍何懼一戰！只要我們死守不退，敵軍必然久戰不下，疲於攻城，援軍一到，便是他們覆滅之日！」
劉若仙接道：「傳來的訊息說，蘇州已被舟山軍接管，鄧右使率部正在趕來，最多三日即可抵達常州。」
陸行兒點頭：「既如此，諸位將士再咬緊牙關守三日！將我的命令傳下去，城在人在，若有人棄守，當軍法從事！」
舟山軍第二師鄧榮部三千精騎、五千步卒正日夜兼程趕往常州。行至半途，鄧榮接到前線急報，常州外的敵軍已集結攻城器械，準備發起總攻。他當即令全軍加速行軍。
一路上，舟山軍士氣高昂。第三團團長薛廷問道：「師長，聽說金軍主帥完顏宗弼兇悍無比，此番支援常州，可有必勝之策？」
鄧榮沉聲道：「兀朮雖強，但他輕敵傲慢，以為舟山軍不過烏合之眾。此番我等突襲他的後陣，打他一個措手不及，必能重挫其銳氣。到時內外夾擊，守軍出城接應，金軍必敗！」
第三日黎明，金軍開始對常州發起全線進攻。城頭上，蔣居正揮刀指揮守軍死戰，火油、滾木、擂石從城牆傾瀉而下，擊退金軍多次衝鋒，但守軍人數不足，傷亡慘重。劉若仙一邊組織弓箭手射擊敵軍，一邊焦急地問陸行兒：「援軍怎還未來？我們已經快撐不住了！」
就在此時，東南方向傳來隆隆馬蹄聲，旗幟招展，一支舟山軍騎兵如風般捲來。陸行兒登高一望，見舟山軍戰旗迎風招展，高呼道：「鄧右使到了！」
城中守軍聞訊，士氣大振，紛紛高喊：「援軍來了！」
鄧榮部抵達常州外圍後，不急於正面交戰，而是趁夜悄然繞至金軍後陣。他派精騎隊潛入敵營，放火燒燬糧草和攻城器械，金軍後陣頓時大亂。鄧榮抓住戰機，下令全軍衝殺，直取完顏宗弼中軍大帳。
金軍措手不及，完顏宗弼勉強穩住陣腳，卻發現四面楚歌，急令前線部隊回援，致使圍城攻勢大減。
城頭上，陸行兒見金軍攻勢驟緩，果斷下令開城反擊，與鄧榮部形成夾擊之勢。蔣居正和劉若仙分別率部從南北兩翼殺出，舟山軍戰鼓雷動，將士奮勇爭先。
戰場上喊殺震天，鄧榮率板甲騎兵直衝金軍後方，親手棒殺敵將兩員。完顏宗弼見大勢已去，只能帶殘兵敗退至無錫方向，常州戰役以舟山軍大勝告終。
戰後，鄧榮與陸行兒在常州城內會師，士兵們互相歡呼慶祝。陸行兒感嘆道：「若非鄧大師及時趕到，常州幾乎守不住！」
鄧榮卻沉聲說道：「此次雖勝，但金軍並未全軍覆滅，完顏宗弼退至潤州，恐怕會捲土重來。我們必須抓緊時間休整，鞏固防禦，方能保住這片土地。」
蔣居正點頭道：「將士們雖疲，但常州若失，蘇州、杭州也難保。我們一定要守住！」
舟山軍上下齊心，迅速開始修補城防，分撥兵力休整，準備迎接下一場更艱苦的戰鬥。
而潤州城中，完顏宗弼負手而立，凝視著堆積如山的金銀珠寶和奴隸。部將赤盞暉上前請示：「主子，舟山軍步步緊逼，我軍糧道又被斷，是否繼續堅守？」
完顏宗弼冷笑一聲：「堅守無益，江南百姓早已被明教煽動，地利盡失。既然無法長久佔領，便取江南之精華，焚其城池，毀其根基，讓舟山軍徒勞無功！」
赤盞暉恭敬答道：「奴才明白，即刻傳令搜刮財物，將溧陽、句容等地的財富運往碼頭裝船，同時放火焚燬縣城。至於百姓，儘量驅趕逃散，留下孤寡老幼，擾亂敵軍。」
金軍依計行事，先於溧陽、句容、金壇、溧水、丹陽等地四處搜刮，將城中富戶的金銀細軟席捲一空，將青壯年男女捆綁為奴，押往潤州北固山碼頭裝船。百姓苦不堪言，許多人試圖反抗，卻被金兵屠戮。
丹陽城內，村婦張氏抱著孩子跪在地上哀求：「求軍爺放過我們一家吧，我們實在沒有值錢的東西了！」一名金兵卻一腳將她踹倒，冷聲道：「沒有財物，你這娘們也值幾個錢，捆回大金給咱爺們兒暖被窩兒！」
與此同時，金軍放火焚燬縣城，將無助的孤兒與老人驅趕出城，任由他們逃向常州、金陵和宣州方向，沿途哀嚎遍野，令人聞之心碎。
潤州碼頭上，完顏宗弼監視著船隻裝載。每艘船上堆滿財寶和奴隸，士兵們忙碌地搬運，生怕落下任何戰利品。赤盞暉向完顏宗弼稟報：「主子，船隊已備齊，可隨時啟程。」
完顏宗弼點頭道：「速速起航，務必保證戰利品安全送回北方。至於舟山軍，本旗主自有計策阻擋他們追擊。」
他說完，命令留下一支五千人的殿後部隊，用火焚燬潤州城，並設下埋伏，拖延舟山軍的腳步。
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